Banesco (Panamá), S.A., considerando las mejores prácticas internacionales y en cumplimiento de las regulaciones vigentes, procura en todo momento mantener un buen Gobierno Corporativo bajo estándares de ética, transparencia, responsabilidad social y lineamientos que parten de los Accionistas, Junta Directiva, Gerencia Superior, colaboradores, clientes, partes relacionadas y otros grupos de interés.

La mayor fortaleza de Banesco, es su gente, profesionales del más alto nivel, con una experiencia lograda a través de años de estudio, trabajo y actualización continua. Nuestra gente Banesco está integrada por ejecutivos que a tiempo exclusivo dedican todo su esfuerzo a la atención y satisfacción de las necesidades más esenciales de nuestro exigente universo de clientes.

Presidente Ejecutivo y Gerente General:

Carlos Alberto Escotet

Directores:

• Miguel Ángel Marcano Cartea.
• Juan Carlos Escotet.
• Marco Fernández Bello.
• María Josefina Fernández.
• Francisco Javier Conto Díaz del Castillo.
• Carlos Alberto Escotet.
• Alfredo Ramírez Tejada.
• Mario Oliva.
• Emilio Durán.

Resumen Curricular de la Directiva Banesco

Miguel Ángel Marcano Cartea – Director y Presidente de la Junta Directiva.

Administrador Comercial egresado de la Universidad Católica Andrés Bello de Venezuela y corredor de la Bolsa de Valores, con un Máster en Gerencia de la Universidad de Miami y varias certificaciones en Finanzas, Riesgo y Gobierno Corporativo, entre otras. Se desempeñó en cargos de responsabilidad en diversas áreas de la Organización (Mercado de Capitales, Tarjetas y Medios de Pago, Gestión Integral de Riesgo, Tesorería Nacional e Internacional y Finanzas), hasta su nombramiento como Presidente Ejecutivo de Banesco Banco Universal, en 2013, en conjunto con la Dirección Corporativa de Finanzas, a partir de 2015.

Juan Carlos Escotet - Director.

Economista egresado de la Universidad Católica Andrés Bello y tiene un Master of Science Professional Management de Miami University. Ha realizado numerosos cursos de finanzas y actualización gerencial, y desempeñado funciones de presidente en varias instituciones financieras a lo largo de más de 30 años de experiencia en el área bancaria. Es fundador de Banesco Organización Financiera y actualmente es presidente de Banesco Internacional, que tiene presencia en Venezuela, España, Estados Unidos (Florida y Puerto Rico), Panamá, República Dominicana, Colombia, Curazao, México, Suiza, Alemania, Portugal, Reino Unido y Francia. Es presidente de la Junta Directiva de Banesco Banco Universal y director principal en Banesco Seguros Panamá, Banesco S.A. (Panamá), Banesco Banco Múltiple, S.A. (República Dominicana) y Banesco USA (Florida). Como presidente de Banesco Banco Universal suscribió el Pacto Mundial de la Organización de Naciones Unidas en el año 2009. Ha sido segundo vicepresidente de la Asociación Bancaria de Venezuela (1999-2001), presidente del comité de mercadeo de la Federación Latinoamericana de Bancos (2001), segundo vicepresidente del Consejo Bancario Nacional (2002-2003), miembro de la junta directiva de Visa Internacional para América Latina y el Caribe (2003-2007), y presidente de la Asociación Bancaria de Venezuela (2010-2012).

Marco Fernández Bello - Director Independiente.

Economista egresado de la Universidad de los Andes, Colombia. Cursó estudios de Doctorado en la Universidad de Manitoba, Canadá, donde obtuvo una especialidad en Economía. Ha desarrollado su carrera profesional por más de 24 años en el sector financiero, con lo cual acumuló una vasta experiencia. Ha sido Asesor Económico de la Asociación Bancaria de Panamá, Director del Programa de Estudios Económicos, Gerente General de Corporación Financiera Nacional, Economista del Ministerio de Planificación. Actualmente se desempeña como Socio de la firma INDESA, Profesor Visitante de INCAE, Miembro de la Junta Directiva del Grupo TOYOTA Panamá, Socio de la Latin Source y Presidente de la empresa Troik, S.A.

María Josefina Fernández - Directora.

Ingeniera en Computación, egresada de la Universidad Simón Bolívar, en Venezuela, con Especialización en Gerencia de Proyecto. Administración y gestión de Riesgo, INCAE, Gerencia General, IESA, programa de Corporated Governance, de YALE. Con más de 30 años de experiencia profesional en petróleo, banca y finanzas, tecnología y medios de pago. Así como en manejo de  redes de ventas, análisis de negocio y evaluación de riesgos, mercadeo, promoción y presupuestos.

Francisco Javier Conto Díaz del Castillo - Director Independiente.

Economista de la Universidad del Rosario en Bogotá, Colombia y con postgrado en Finanzas Privadas. Posteriormente, obtiene un diplomado en Top Management de Aden Business School, Harvard University en Panamá. Ha sido asesor y ocupado cargos de gerente general en bancos locales e internacionales.  También ha formado parte de la  junta directiva de la Asociación Bancaria de Panamá, así como  de varias entidades financieras. Actualmente, es fundador y presidente de la compañía Consultora FC & Asociados, S. A. en Panamá.

Carlos Alberto Escotet - Director, Presidente Ejecutivo y Gerente General.

Economista de la Universidad Católica Andrés Bello (2007) con Máster en Finanzas del Instituto de Estudios Superiores de Administración (2009) y MBA en F.W. Olin School of Business, Babson College (2014). Es Corredor de Bolsa autorizado en EEUU por el FINRA , mediante la obtención de la licencia Series 7. Tiene experiencia en la Asesoría y Gerencia de Carteras de Inversión en Multiplicas Casa de Bolsa (Venezuela); y en Emerging Markets y Asset Management en HSBC Private Bank (Ginebra, Suiza). En Banesco Organización Financiera ha tenido responsabilidades en la Vicepresidencia Ejecutiva de Crédito, Vicepresidencia Ejecutiva de la Red de Agencias, Vicepresidencia de Banca de Empresas, Área Integral de Riesgo (Riesgo de Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez, Riesgo Operativo); Ejecutivo de Cuenta en Banca de Empresas y Gerente de Relación en Banca de Empresas. Entre el 2009 y 2012 se desempeñó como Gerente General de TodoTicket, empresa del Grupo Banesco que se encarga de la Administración de Beneficios Sociales no remunerativos.

Alfredo Ramírez Tejada - Director.

Abogado egresado de la Facultad de Derecho y Ciencias Políticas de la Universidad de Panamá con grado Summa Cum Laude. Obtuvo una Maestría en Derecho Comercial LL.M. en Tulane University. Se desempeñó como abogado en la Firma de Abogados BAKER & McKENZIE, Chicago (1978-1979). Se desempeñó como profesor de la Universidad de Panamá en la Facultad de Derecho y Ciencias Políticas. Fue Miembro de la Comisión Presidencial encargada de redactar las reformas constitucionales (1994), Miembro Suplente del Consejo de Relaciones Exteriores de Panamá (Nombramiento Presidencial, 1999-2004) y Miembro de la Junta Directiva de la Autoridad del Canal de Panamá (2000), del Colegio Nacional de Abogados de Panamá, de la Asociación Panameña de Abogados Internacionales y miembro fundador de la Cámara de Comercio Internacional. Se desempeñó como secretario de la Junta Directiva de Banesco (Panamá), S.A. (2007- enero 2016). Actualmente es socio de la firma de abogados Alfaro, Ferrer & Ramírez.

Mario Oliva – Director y Tesorero de Junta Directiva.

Ingeniero Industrial egresado de la Universidad Católica Andrés Bello en Venezuela, con un Máster en Administración de Empresas, mención en Finanzas. Con más de 20 años de experiencia profesional en el sector financiero. Ha desempeñado cargos relacionados a las Finanzas Corporativas, Inversiones, Estrategias de Administración y Negocio; Riesgos y Tecnología.

Emilio Durán - Director Independiente

Economista egresado de la Universidad Central de Venezuela. Cursó una especialización en Banca Múltiple del Centro de Estudios Financieros Especializados, en México y, además, ha realizado cursos destinados a reforzar sus conocimientos en áreas contables, fiscales, operativas, de control, negocios, riesgo y finanzas. Tiene una trayectoria profesional de 43 años, tiempo en el que se ha desempeñado como Examinador de Bancos Jefe, en la Superintendencia de Bancos; Contralor Corporativo del Grupo Banesco; Gerente General del Banco Exterior; Director Ejecutivo y Presidente Ejecutivo de BFC Banco Fondo Común.

Responsabilidad

Respondemos por nuestras tareas con precisión y pasión. Cumplimos con la palabra dada. Hacemos el mejor uso del tiempo. Damos lo mejor a toda persona.

Calidad

Hacemos cada tarea con el mayor cuidado. Nos proponemos ser los mejores. Nos esforzamos por superar las expectativas de nuestros interlocutores.

Confiabilidad

Decimos la verdad en toda circunstancia. Respondemos con sinceridad. Reconocemos nuestros errores. Pedimos ayuda cuando es necesario.

Innovación

Somos una organización con visión de futuro. Ofrecemos nuevas soluciones. Buscamos ideas y tecnologías que promuevan el cambio.

Ver código de ética

Ver Código de Ética de Directores

Política de Directores

Política Corporativa Gestión Social y Ambiental Banesco S.A. y Subsidiarias

Política Corporativa de Transparencia

Política Corporativa de Gestión Reputacional

Política Corporativa Anticorrupción

Manual de Gobierno Corporativo Banesco

Anexo de Directores - Perfil de Director Independiente

Anexo - Política Corporativa Gestión Social y Ambiental - Lista de Exclusión

Banesco, inspirado en los principios de Imaginación Creativa y Eficiencia que siempre lo han caracterizado y con el afán de encontrar nuevos caminos que lo impulsen a vivir su Visión y Misión, ha asumido el compromiso de vivir los valores que lo constituyen, preservando la esencia de lo que nos ha hecho exitosos.

La experiencia del cliente Banesco será la marca como haremos la diferencia en la banca panameña.  Nuestros productos y servicios, canales y procesos tendrán al cliente en el centro y para nuestra gente esta será su razón de ser.   Asumimos el reto de evolucionar para exceder sus expectativas, estando por y para ellos en una relación cercana a largo plazo.  Así lograremos estar, no solo entre los bancos más valorados, sino entre los más sólidos y rentables.

Aquí, el servir es nuestra pasión.

Somos una organización de servicios financieros integrales, dedicada a conocer las necesidades de nuestros clientes, y satisfacerles a través de relaciones basadas en confianza mutua, facilidad de acceso y excelencia en calidad de servicio.

Somos líderes en los sectores de Persona y Comercio, combinando tradición e innovación, con el mejor talento humano y avanzada tecnología.  Estamos comprometidos a generar la mayor rentabilidad al accionista y bienestar a nuestra comunidad.

Informe anual 2010

       Memoria corporativa 2010

Informe anual 2011

      Informe IN-A 2011

      Memoria corporativa 2011

Informe Anual 2012

      Informe IN-A 2012

      Memoria corporativa 2012

Informe Anual 2013

     Informe IN-A 2013 

     Memoria corporativa 2013

Informe Anual 2014

     Estados financieros 2014

     Informe IN-A 2014

     Memoria corporativa 2014

Informe Anual 2015

     Estados financieros Banesco S.A y subsidiarias 2015

     Informe IN-A 2015

     Memoria corporativa Banesco S.A y subsidiarias 2015

     Informe anual de RSE 2015

Informe Anual 2016 

     Estados financieros Banesco S.A y subsidiarias 2016

     Informe IN-A 2016

     Estados financieros Banesco Holding Latinoamérica 2016-2015

     Memoria corporativa Banesco S.A y subsidiarias 2016

Informe Anual 2017

     Estados financieros Banesco S.A y subsidiarias 2017

     Informe IN-A 2017

     Estados financieros Banesco Holding Latinoamérica 2016-2017

     Memoria corporativa Banesco S.A y subsidiarias 2017

Informe Anual 2018

     Estados Financieros Banesco (Panamá), S.A. y Subsidiarias 2018

     Informe IN-A 2018

     Estados Financieros Banesco Holding Latinoamérica 2018

Informe trimestral 2012

     Informe trimestral marzo 2012

     Informe trimestral junio 2012

     Informe trimestral septiembre 2012

     Informe trimestral diciembre 2012

Informe trimestral 2013

     Informe trimestral marzo 2013

     Informe trimestral junio 2013

     Informe trimestral septiembre 2013

     Informe trimestral diciembre 2013

Informe trimestral 2014

     Informe trimestral marzo 2014

     Informe trimestral junio 2014

     Informe trimestral septiembre 2014

     Informe trimestral diciembre 2014

Informe trimestral 2015

     Informe trimestral marzo 2015

     Informe trimestral junio 2015

     Informe trimestral septiembre 2015

     Informe trimestral diciembre 2015

Informe trimestral 2016

     Informe trimestral marzo 2016

     Informe trimestral junio 2016

     Informe trimestral septiembre 2016

     Informe trimestral diciembre 2016

Informe trimestral 2017

     Informe trimestral marzo 2017

     Informe trimestral junio 2017

     Informe trimestral septiembre 2017

     Informe trimestral diciembre 2017

Informe trimestral 2018

     Informe trimestral marzo 2018

     Informe trimestral junio 2018

     Informe trimestral septiembre 2018

     Informe trimestral diciembre 2018

Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero – FATCA

La Ley de Cumplimiento Fiscal en el Extranjero (FATCA, por sus siglas en inglés) fue promulgada por los Estados Unidos de América el 18 de marzo de 2010 como iniciativa para prevenir que aquellos residente y/o ciudadanos estadounidenses mantengan cuentas financieras fuera de los Estados Unidos con la finalidad de evadir las obligaciones impositivas a que están sujetos. Bajo esta Ley, las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI por sus siglas en inglés) se registrarán ante el Servicio de Rentas Internas de los Estados Unidos (IRS) a los fines de obtener el Global Intermediary Information Number (GIIN) y evitar ser objeto de retenciones sobre los diversos tipos de pagos con origen estadounidense.

Así mismo, con la entrada en vigencia de FATCA, se requerirá a las FFI que reporten anualmente aquellas cuentas de personas estadounidenses fuera de este territorio considerando ciertas características, las cuales incluyen, principalmente, reportar al IRS los saldos de individuos (personas naturales) y entidades (personas jurídicas) iguales o superiores a US$50,000 y US$250,000, respectivamente, que se mantengan en colocaciones en diferentes instrumentos y productos de captación con base en las previsiones de la Ley. En virtud de lo anterior, las FFI incorporarán nuevos requerimientos de información para soportar los procesos de revisión y debida diligencia en la vinculación de nuevos clientes a partir del 1° de julio de 2014, así como para clientes pre-existentes.

Cada país podrá suscribir un Acuerdo Inter-Gubernamental (IGA, por sus siglas en inglés) con el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, el cual establecerá procedimientos para cumplir con la Ley FATCA. Dichos países serán reputados “Países Socios”. El Ministerio de Economía y Finanzas de la República de Panamá comunicó en abril pasado que se completó el proceso de negociaciones del IGA entre Estados Unidos de América y Panamá para la aplicación de FATCA. Aún está pendiente la firma del IGA, para lo cual, deben darse algunos eventos previos. Con el cierre de las negociaciones, Panamá está incluida entre las jurisdicciones que han alcanzado acuerdos sustanciales y acordó estar en esta lista a partir del 1° de mayo de 2014.

Con este Acuerdo, los intercambios de información sobre clientes a los que aplicaría FATCA se harían entre las administraciones tributarias de ambos países y no directamente entre las FFI y el IRS. El IRS continúa evaluando y notificando sobre disposiciones que procuran implementar de forma apropiada los requerimientos de la Ley. Los Países Socios, como Panamá, están evaluando la reglamentación necesaria para instrumentar la aplicación del IGA.

Banesco y sus Clientes

Bajo una dirección multinacional, BANESCO está comprometido con el cumplimiento de las obligaciones bajo FATCA y para ello contamos con un equipo profesional de colaboradores de cara a la implementación de los nuevos cambios producto de esta normativa.
Estimamos que el impacto de FATCA hacia nuestros clientes no será significativo. Sin embargo, estamos estableciendo controles con los cuales se identifique si una cuenta en particular, de persona natural o jurídica, puede verse relacionada con los requerimientos de esta regulación. En este caso, contactaremos al cliente que pueda verse asociado y trabajaremos con él para asegurarnos que la situación sea manejada correctamente bajo los lineamientos de la Ley.

FATCA entrará en vigencia por etapas, iniciando a partir de 1° de julio de 2014.

Formularios

Formulario W8 BEN - inglés

Formulario W8 BEN E - inglés

Formulario W9 - inglés

Formulario W9 - español

Banesco inicia cumplimiento de Ley de Intercambio de Información Fiscal

Banesco (Panama), S.A., comprometido con la adopción de los estándares nacionales e internacionales de
transparencia que regulan nuestro sector financiero, informa que a partir del 1 de julio de 2017
dará inicio al cumplimiento del Common Reporting Standard (CRS), que es un estándar para el
intercambio automático de información financiera (AEOI), desarrollado por la Organización
Económica para la Cooperación y Desarrollo (OECD), el cual es promulgado a través de "Acuerdos
de Autoridad Competente", en la legislación y guías de las jurisdicciones que la adoptan, en este
caso, con base a lo dispuesto a las leyes locales y la autoridad competente de la República de
Panamá.
El CRS mantiene un enfoque coordinado globalmente para propiciar divulgación de los saldos e
ingresos de cuentas financieras mediante el intercambio de información establecido por OCDE y
otras jurisdicciones en el mundo, a fin de prevenir la evasión de impuestos offshore y mantener la
integridad de los sistemas tributarios.
Los Componentes principales de la aplicación del estándar son: a) El Acuerdo Autoridad
Competente, que es un acuerdo recíproco entre las jurisdicciones que permiten el intercambio
automático de información de la cuenta financiera y; b) CRS o el estándar de presentación de
reporte y la debida diligencia para cada jurisdicción.
El impacto hacia nuestros clientes no será significativo. Sin embargo, estamos estableciendo
controles con los cuales se identifique si una cuenta, de persona natural o jurídica, puede verse
relacionada con los requerimientos de esta regulación. Igualmente, el cumplimiento de esta
norma requiere de un continuo monitoreo e interpretación de los requerimientos.
En Panamá, a través de la Ley No. 51 de 27 de octubre de 2016, se estableció el marco regulatorio
para la implementación del intercambio de información para fines fiscales, creando obligaciones y
controles apropiados de supervisión y cumplimiento, en virtud de los convenios suscritos por el
país y en plena vigencia.
Bajo este estándar, las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI por sus siglas en inglés) realizarán
el intercambio de información de los cuentahabientes con jurisdicciones con las cuales Panamá
mantenga acuerdos bilaterales. Esto aplica a todas las cuentas en poder de cualquier persona que
tiene obligaciones tributarias o residencias fiscales fuera del país.
En este sentido, si usted tiene consultas sobre sus obligaciones respecto de este marco legal, por
favor póngase en contacto a con su asesor fiscal.