Banesco (Panamá), S.A., considerando las mejores prácticas internacionales y en cumplimiento de las regulaciones vigentes, procura en todo momento mantener un buen Gobierno Corporativo bajo estándares de ética, transparencia, responsabilidad social y lineamientos que parten de los Accionistas, Junta Directiva, Gerencia Superior, colaboradores, clientes, partes relacionadas y otros grupos de interés.

 

La mayor fortaleza de Banesco, es su gente, profesionales del más alto nivel, con una experiencia lograda a través de años de estudio, trabajo y actualización continua. Nuestra gente Banesco está integrada por ejecutivos que a tiempo exclusivo dedican todo su esfuerzo a la atención y satisfacción de las necesidades más esenciales de nuestro exigente universo de clientes.

 

Alfonso Prieto González - Presidente Ejecutivo y Gerente General.

Egresado en Ciencias Empresariales de la Universidad Complutense de Madrid con especialidad en Gestión Comercial.

Ha formado parte de entidades bancarias en España; Banco Español de Crédito (Banesto) y Abanca, ocupando diversos cargos relacionados a la Dirección.  Actualmente, asume el reto de ejercer la Presidencia Ejecutiva y Gerencia General en Banesco (Panamá), S.A.

 

Directores:

1. Miguel Ángel Marcano
2. Juan Carlos Escotet
3. Carlos A. Escotet
4. María Josefina Fernández
5. Alfredo Ramírez Tejada
6. Marco Fernández
7. Francisco Conto
8. Emilio Durán.

 

Resumen Curricular de la Directiva Banesco

 

Miguel Ángel Marcano Cartea – Director y Presidente de la Junta Directiva.

Administrador Comercial egresado de la Universidad Católica Andrés Bello de Venezuela y corredor de la Bolsa de Valores, con un Máster en Gerencia de la Universidad de Miami y varias certificaciones en Finanzas, Riesgo y Gobierno Corporativo, entre otras. Se desempeñó en cargos de responsabilidad en diversas áreas de la Organización (Mercado de Capitales, Tarjetas y Medios de Pago, Gestión Integral de Riesgo, Tesorería Nacional e Internacional y Finanzas), hasta su nombramiento como Presidente Ejecutivo de Banesco Banco Universal, en 2013, en conjunto con la Dirección Corporativa de Finanzas, a partir de 2015.

 

Juan Carlos Escotet - Director.

Economista egresado de la Universidad Católica Andrés Bello y tiene un Master of Science Professional Management de Miami University. Ha realizado numerosos cursos de finanzas y actualización gerencial, y desempeñado funciones de presidente en varias instituciones financieras a lo largo de más de 30 años de experiencia en el área bancaria. Es fundador de Banesco Organización Financiera y actualmente es presidente de Banesco Internacional, que tiene presencia en Venezuela, España, Estados Unidos (Florida y Puerto Rico), Panamá, República Dominicana, Colombia, Curazao, México, Suiza, Alemania, Portugal, Reino Unido y Francia. Es presidente de la Junta Directiva de Banesco Banco Universal y director principal en Banesco Seguros Panamá, Banesco S.A. (Panamá), Banesco Banco Múltiple, S.A. (República Dominicana) y Banesco USA (Florida). Como presidente de Banesco Banco Universal suscribió el Pacto Mundial de la Organización de Naciones Unidas en el año 2009. Ha sido segundo vicepresidente de la Asociación Bancaria de Venezuela (1999-2001), presidente del comité de mercadeo de la Federación Latinoamericana de Bancos (2001), segundo vicepresidente del Consejo Bancario Nacional (2002-2003), miembro de la junta directiva de Visa Internacional para América Latina y el Caribe (2003-2007), y presidente de la Asociación Bancaria de Venezuela (2010-2012).

 

Carlos Alberto Escotet - Director.

Economista de la Universidad Católica Andrés Bello (2007) con Máster en Finanzas del Instituto de Estudios Superiores de Administración (2009) y MBA en F.W. Olin School of Business, Babson College (2014). Es Corredor de Bolsa autorizado en EEUU por el FINRA , mediante la obtención de la licencia Series 7. Tiene experiencia en la Asesoría y Gerencia de Carteras de Inversión en Multiplicas Casa de Bolsa (Venezuela); y en Emerging Markets y Asset Management en HSBC Private Bank (Ginebra, Suiza). En Banesco Organización Financiera ha tenido responsabilidades en la Vicepresidencia Ejecutiva de Crédito, Vicepresidencia Ejecutiva de la Red de Agencias, Vicepresidencia de Banca de Empresas, Área Integral de Riesgo (Riesgo de Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez, Riesgo Operativo); Ejecutivo de Cuenta en Banca de Empresas y Gerente de Relación en Banca de Empresas. Entre el 2009 y 2012 se desempeñó como Gerente General de TodoTicket, empresa del Grupo Banesco que se encarga de la Administración de Beneficios Sociales no remunerativos.

 

María Josefina Fernández - Directora.

Ingeniera en Computación, egresada de la Universidad Simón Bolívar, en Venezuela, con Especialización en Gerencia de Proyecto. Administración y gestión de Riesgo, INCAE, Gerencia General, IESA, programa de Corporated Governance, de YALE. Con más de 30 años de experiencia profesional en petróleo, banca y finanzas, tecnología y medios de pago. Así como en manejo de  redes de ventas, análisis de negocio y evaluación de riesgos, mercadeo, promoción y presupuestos.

 

Alfredo Ramírez Tejada - Director.

Abogado egresado de la Facultad de Derecho y Ciencias Políticas de la Universidad de Panamá con grado Summa Cum Laude. Obtuvo una Maestría en Derecho Comercial LL.M. en Tulane University. Se desempeñó como abogado en la Firma de Abogados BAKER & McKENZIE, Chicago (1978-1979). Se desempeñó como profesor de la Universidad de Panamá en la Facultad de Derecho y Ciencias Políticas. Fue Miembro de la Comisión Presidencial encargada de redactar las reformas constitucionales (1994), Miembro Suplente del Consejo de Relaciones Exteriores de Panamá (Nombramiento Presidencial, 1999-2004) y Miembro de la Junta Directiva de la Autoridad del Canal de Panamá (2000), del Colegio Nacional de Abogados de Panamá, de la Asociación Panameña de Abogados Internacionales y miembro fundador de la Cámara de Comercio Internacional. Se desempeñó como secretario de la Junta Directiva de Banesco (Panamá), S.A. (2007- enero 2016). Actualmente es socio de la firma de abogados Alfaro, Ferrer & Ramírez.

 

Marco Fernández Bello - Director Independiente.

Economista egresado de la Universidad de los Andes, Colombia. Cursó estudios de Doctorado en la Universidad de Manitoba, Canadá, donde obtuvo una especialidad en Economía. Ha desarrollado su carrera profesional por más de 24 años en el sector financiero, con lo cual acumuló una vasta experiencia. Ha sido Asesor Económico de la Asociación Bancaria de Panamá, Director del Programa de Estudios Económicos, Gerente General de Corporación Financiera Nacional, Economista del Ministerio de Planificación. Actualmente se desempeña como Socio de la firma INDESA, Profesor Visitante de INCAE, Miembro de la Junta Directiva del Grupo TOYOTA Panamá, Socio de la Latin Source y Presidente de la empresa Troik, S.A.

 

Francisco Javier Conto Díaz del Castillo - Director Independiente.

Economista de la Universidad del Rosario en Bogotá, Colombia y con postgrado en Finanzas Privadas. Posteriormente, obtiene un diplomado en Top Management de Aden Business School, Harvard University en Panamá. Ha sido asesor y ocupado cargos de gerente general en bancos locales e internacionales.  También ha formado parte de la  junta directiva de la Asociación Bancaria de Panamá, así como  de varias entidades financieras. Actualmente, es fundador y presidente de la compañía Consultora FC & Asociados, S. A. en Panamá.

 

Emilio Durán - Director Independiente

Economista con estudios de Contaduría y Administración en la Universidad Central de Venezuela.  Realizó especialización en Banca Múltiple en el Centro de Estudios Financieros Especializados en México.  Adicionalmente, posee formación en áreas contables, fiscales, operativas, de control, negocios, riesgos y finanzas.

Cuenta con una amplia experiencia por más de 44 años en el Sector Financiero Venezolano, desempeñándose en diversas instituciones en cargos de alto nivel Operativo, Ejecutivo y Directivo.

Desde enero del 2018 es Director de Banesco (Panamá), S.A.

Asuntos Corporativos

Gerente de Asuntos Corporativos, Lucia I. Freites

Gerente de Comunicaciones Corporativas, Mirna Guillén

 

Integración de Negocios

Integración de Negocios, Rafael Bello

 

Vicepresidencia de Auditoría

Vicepresidente de Auditoría, por designar

Gerente de Auditoría, Pascual Emilio Sousa Santamaría

Gerente de Auditoría de Sistemas, Cecybel Chalá

 

Vicepresidencia de Capital Humano

Vicepresidente de Capital Humano, María Isabel Estribí

Gerente de Compensación, Planilla y Presupuesto, María Eugenia Espino

Gerente de Cultura y Desarrollo, Katherine Anton Medina

Gerente de Atracción del Talento y Servicios, Yurielis Navarro

 

Vicepresidencia de Gestión Estratégica

Vicepresidente de Gestión Estratégica, Néstor Marrero R.

Gerente de la Oficina de Proyectos, Karem Díaz

 

Vicepresidencia Ejecutiva de Innovación, Transformación y Experiencia

Vicepresidente Ejecutivo de Innovación, Transformación y Experiencia, Rafael Bello

Líder de Experiencia, Nathalie Ziritt  

Gerente de Gestión de Calidad y Servicios, Yanitza Sánchez

Gerente de Mercadeo e Imagen Corporativa, Candice de Eleta

Gerente de Mercadeo Digital, Alejandra Carolina Macías

Gerente de Data, Analytics e Inteligencia de Negocios, Helios De Lamo

Gerentes de Innovación, Víctor De Freitas, Javier Bello

Gerente de Centro de Excelencia y Agile Coach, Diana Suárez Botero

Gerente de Gestión de Procesos de Negocios, Elibardo Mantilla P. 

 

Vicepresidencia Ejecutiva de Banca Internacional

Vicepresidente Ejecutivo de Banca Internacional, Juan Francisco Yagüe

Gerente de Operaciones de Banca Internacional, Giorgio Pinilla  

Vicepresidente de Negocios Banca Internacional, Manuel Sosa

Gerente Regional de Segmentos Especializados, Flavio Lozzi

Gerente Regional de Segmentos Masivos, Lorena Castro

Gerente Regional de Segmento de Empresas, Patricia Peraza C.  

 

Vicepresidencia Ejecutiva de Créditos Especiales y Cobranzas

Vicepresidente Ejecutivo de Créditos Especiales y Cobranzas, Fernando Blanco

Vicepresidente de Créditos Especiales, Daniel Vivas

Gerente Sectorial de Créditos Especiales, Manuel Blanco

Gerente de Cobranzas, Maritza Valencia  

 

Vicepresidencia Ejecutiva de Control y Riesgo

Vicepresidente Ejecutiva de Control y Riesgo, Mariola González Padilla (interina)

Gerente de Riesgo Financiero, por designar

Gerente de Riesgo Operativo y Tecnológico, Laura D’Yan

Gerente de Modelos y Metodologías de Riesgo, María Adelaida Robles

 

Vicepresidencia de Consultoría Jurídica

Vicepresidente de Consultoría Jurídica, Amabel Vargas E.

Gerente de Consultoría Jurídica y Documentación Legal Comercial, Mónica de León

 

Vicepresidencia de Gestión de Prevención de Pérdidas y Continuidad de Negocio

Vicepresidente de Gestión de Prevención de Pérdidas y Continuidad de Negocios, Mariola González

Gerente de Seguridad de la Información, Ian Pérez

Gerente de Prevención y Control de Pérdidas, Elmer Figueroa

 

Vicepresidencia de Cumplimiento y Gobierno Corporativo

Vicepresidente de Cumplimiento y Gobierno Corporativo, Tanya Turner Velasco

Gerente de Cumplimiento Normativo y Gobierno Corporativo, Yaritsel Cruz

Gerente de Cumplimiento Mercado y Tendencias, Anel Ortega

Gerente de Cumplimiento de Prevención, Michelle García G.

Gerente de Cumplimiento Control de Riesgo LD/FT, Aleyda Alderete

 

Vicepresicencia Ejecutiva de Crédito y Servicios Centrales

Vicepresidente Ejecutiva de Crédito y Servicios Centrales, María Isabel Tribaldos Parada

Gerente de Infraestructura y Mantenimiento, Patricia McLeod

 

Vicepresidencia de Crédito

Vicepresidente de Crédito, Johanna Covarrubias

Gerente de Crédito Consumo, Abrahan Zúñiga

Gerente de Tramitación y Documentación Legal Consumo,  Kathia Padilla

Gerente de Crédito Comercial, Juan Alberto Ortega Godoy

 

Vicepresidencia de Operaciones Centralizadas

Vicepresidente de Operaciones Centralizadas, María de los Ángeles Pérez

Gerente de Comercio Exterior, Ilka Estribí

Gerente de Transferencias y ACH, Kenia D. Gómez

Gerente de Pasivos y Soporte, Feliciano Paterson

Gerente de Operaciones de Sucursales, Juan Pablo Batista

Gerente de Administración y Operaciones de Crédito, Jonathan López

Gerente de Operaciones, Haydée de Montenegro

 

Vicepresidencia Ejecutiva de Finanzas y Tesorería

Vicepresidente Ejecutiva de Finanzas y Tesorería, Susana M. Guzmán Estarellas

Gerente de Operaciones de Tesorería e Inversiones, Elsa Tejada de Aragón

Gerente de Tesoreria y Corresponsalia, Maria Gabriela Ruiz

Gerente de Rentabilidad, Haydee Castro

Gerente de Finanzas y Contabilidad, Karla Pinilla

Gerente de Procura, Jessica Alvarado

Gerente de Proyectos Financieros, María Bonay de Bellmunt

 

Vicepresidencia Ejecutiva de Negocios 

Vicepresidente Ejecutivo de Negocios, Jaime Martínez A.

Gerente de Centro de Servicio al Cliente, Orlania Reina

Gerente de Productos de Consumo, Julissa Rivera

Gerente de Soporte al Negocio, Berin Ballesteros A.  

Gerente de Proyectos de Medios de Pago, Edgar Zumbado  

Líder de Canales y Adquirencia,  Mauricio Quesada V.

Gerente de Adquirencia, Mileen Cobos

Gerente de Canales Alternos, Cheryl Luna G.  

Gerente de Planillas Empresariales, Pablo Bernal

Gerente de Ventas Telefónicas, Olga Carvajal

Líder de Negocio, Daniela Peralta  

Gerente de Banca China, Gloria Lam  

Gerente de Banca Premium, Carmen Arosemena de Roberts  

Gerente  de Banca PYMES, Ania Grajales

Gerente de Banca Comunitaria, Irlyn Zambrano

Gerente de Fideicomiso, Glenda Mujica Campi

Gerente Sectorial de Sucursales-Metro, Grisell García

Gerente Regional de Sucursales del Interior, Carolina Kieswetter

Gerente Sectorial de Segmentos Banca Agropecuaria, César González

Gerente Sectorial de Segmentos Banca Empresas, Sandra Velasco

Gerente Sectorial de Comercio, Industrias y Servicios, Setty Chamorro

Gerente Sectorial de Interinos de Construcción, Javier Mosquera

 

Vicepresidencia Ejecutiva de Tecnología

Vicepresidente Ejecutivo de Tecnología, Ángel Fernández E.

Gerente de Arquitectura Empresarial, Carlos Loachamin

Gerente de Infraestructura y Soporte TI, Walberto Urbina

Vicepresidente Operativo de Tecnología, Mariann Villamizar

Gerente de Aplicaciones Distribuidas, Carlos Alberto Bossio

Gerente de Gestión de la Demanda, por designar

Gerente de Proyectos Tecnológicos, por designar

Gerente de Sistemas – Core Bancario, Héctor Córdoba

Gerente de Operaciones de Crédito – Core Bancario, Maritza Sanmiguel

Gerente de Productos Financieros – Core Bancario, Cinthia Caballero

Gerente de Sucursal – Core Bancario, Zaskia Monteverde, Amilca Rico

Gerente Operativo de Sucursales – Core Bancario, Jorge Samudio

Responsabilidad

Respondemos por nuestras tareas con precisión y pasión. Cumplimos con la palabra dada. Hacemos el mejor uso del tiempo. Damos lo mejor a toda persona.

Calidad

Hacemos cada tarea con el mayor cuidado. Nos proponemos ser los mejores. Nos esforzamos por superar las expectativas de nuestros interlocutores.

Confiabilidad

Decimos la verdad en toda circunstancia. Respondemos con sinceridad. Reconocemos nuestros errores. Pedimos ayuda cuando es necesario.

Innovación

Somos una organización con visión de futuro. Ofrecemos nuevas soluciones. Buscamos ideas y tecnologías que promuevan el cambio.

Ver código de ética

Ver Código de Ética de Directores

Política de Directores

Política Corporativa Gestión Social y Ambiental Banesco S.A. y Subsidiarias

Política Corporativa de Transparencia

Política Corporativa de Gestión Reputacional

Política Corporativa Anticorrupción

Política de Relación con Clientes

Política de Ciberseguridad

Manual de Gobierno Corporativo Banesco

Anexo de Directores - Perfil de Director Independiente

Anexo - Política Corporativa Gestión Social y Ambiental - Lista de Exclusión

Anexo de Directores - Control de documentos para Accionistas

Anexo de Directores - Control de documentos para Directores y Dignatarios

Banesco, inspirado en los principios de Imaginación Creativa y Eficiencia que siempre lo han caracterizado y con el afán de encontrar nuevos caminos que lo impulsen a vivir su Visión y Misión, ha asumido el compromiso de vivir los valores que lo constituyen, preservando la esencia de lo que nos ha hecho exitosos.

La experiencia del cliente Banesco será la marca como haremos la diferencia en la banca panameña.  Nuestros productos y servicios, canales y procesos tendrán al cliente en el centro y para nuestra gente esta será su razón de ser.   Asumimos el reto de evolucionar para exceder sus expectativas, estando por y para ellos en una relación cercana a largo plazo.  Así lograremos estar, no solo entre los bancos más valorados, sino entre los más sólidos y rentables.

Aquí, el servir es nuestra pasión.

Somos una organización de servicios financieros integrales, dedicada a conocer las necesidades de nuestros clientes, y satisfacerles a través de relaciones basadas en confianza mutua, facilidad de acceso y excelencia en calidad de servicio.

Somos líderes en los sectores de Persona y Comercio, combinando tradición e innovación, con el mejor talento humano y avanzada tecnología.  Estamos comprometidos a generar la mayor rentabilidad al accionista y bienestar a nuestra comunidad.

Informe anual 2010

       Memoria corporativa 2010

 

Informe anual 2011

      Informe IN-A 2011

      Memoria corporativa 2011

 

Informe Anual 2012

      Informe IN-A 2012

      Memoria corporativa 2012

 

Informe Anual 2013

     Informe IN-A 2013 

     Memoria corporativa 2013

 

Informe Anual 2014

     Estados financieros 2014

     Informe IN-A 2014

     Memoria corporativa 2014

     Estados financieros consolidados 2014

   

Informe Anual 2015

     Estados financieros Banesco S.A y subsidiarias 2015

     Informe IN-A 2015

     Memoria corporativa Banesco S.A y subsidiarias 2015

     Informe anual de RSE 2015

 

Informe Anual 2016 

     Estados financieros Banesco S.A y subsidiarias 2016

     Informe IN-A 2016

     Estados financieros Banesco Holding Latinoamérica 2016-2015

     Memoria corporativa Banesco S.A y subsidiarias 2016

     Estados financieros consolidados 2016

 

Informe Anual 2017

     Estados financieros Banesco S.A y subsidiarias 2017

     Informe IN-A 2017

     Estados financieros Banesco Holding Latinoamérica 2016-2017

     Memoria corporativa Banesco S.A y subsidiarias 2017

     Estados financieros consolidados 2017

 

Informe Anual 2018

     Estados Financieros Banesco (Panamá), S.A. y Subsidiarias 2018

     Informe IN-A 2018

     Estados Financieros Banesco Holding Latinoamérica 2018

     Memoria corporativa Banesco (Panamá), S.A.y subsidiarias 2018

     Estados financieros consolidados 2018

 

 

Informe trimestral 2012

     Informe trimestral marzo 2012

     Informe trimestral junio 2012

     Informe trimestral septiembre 2012

     Informe trimestral diciembre 2012

 

Informe trimestral 2013

     Informe trimestral marzo 2013

     Informe trimestral junio 2013

     Informe trimestral septiembre 2013

     Informe trimestral diciembre 2013

 

Informe trimestral 2014

     Informe trimestral marzo 2014

     Informe trimestral junio 2014

     Informe trimestral septiembre 2014

     Informe trimestral diciembre 2014

 

Informe trimestral 2015

     Informe trimestral marzo 2015

     Informe trimestral junio 2015

     Informe trimestral septiembre 2015

     Informe trimestral diciembre 2015

 

Informe trimestral 2016

     Informe trimestral marzo 2016

     Informe trimestral junio 2016

     Informe trimestral septiembre 2016

     Informe trimestral diciembre 2016

 

Informe trimestral 2017

     Informe trimestral marzo 2017

     Informe trimestral junio 2017

     Informe trimestral septiembre 2017

     Informe trimestral diciembre 2017

 

Informe trimestral 2018

     Informe trimestral marzo 2018

     Informe trimestral junio 2018

     Informe trimestral septiembre 2018

     Informe trimestral diciembre 2018

 

Informe trimestral 2019

     Informe trimestral marzo 2019

     Informe trimestral junio 2019

     Informe trimestral septiembre 2019

     Informe trimestral diciembre 2019

 

Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero – FATCA

La Ley de Cumplimiento Fiscal en el Extranjero (FATCA, por sus siglas en inglés) fue promulgada por los Estados Unidos de América el 18 de marzo de 2010 como iniciativa para prevenir que aquellos residente y/o ciudadanos estadounidenses mantengan cuentas financieras fuera de los Estados Unidos con la finalidad de evadir las obligaciones impositivas a que están sujetos. Bajo esta Ley, las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI por sus siglas en inglés) se registrarán ante el Servicio de Rentas Internas de los Estados Unidos (IRS) a los fines de obtener el Global Intermediary Information Number (GIIN) y evitar ser objeto de retenciones sobre los diversos tipos de pagos con origen estadounidense.

Así mismo, con la entrada en vigencia de FATCA, se requerirá a las FFI que reporten anualmente aquellas cuentas de personas estadounidenses fuera de este territorio considerando ciertas características, las cuales incluyen, principalmente, reportar al IRS los saldos de individuos (personas naturales) y entidades (personas jurídicas) iguales o superiores a US$50,000 y US$250,000, respectivamente, que se mantengan en colocaciones en diferentes instrumentos y productos de captación con base en las previsiones de la Ley. En virtud de lo anterior, las FFI incorporarán nuevos requerimientos de información para soportar los procesos de revisión y debida diligencia en la vinculación de nuevos clientes a partir del 1° de julio de 2014, así como para clientes pre-existentes.

Cada país podrá suscribir un Acuerdo Inter-Gubernamental (IGA, por sus siglas en inglés) con el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, el cual establecerá procedimientos para cumplir con la Ley FATCA. Dichos países serán reputados “Países Socios”. El Ministerio de Economía y Finanzas de la República de Panamá comunicó en abril pasado que se completó el proceso de negociaciones del IGA entre Estados Unidos de América y Panamá para la aplicación de FATCA. Aún está pendiente la firma del IGA, para lo cual, deben darse algunos eventos previos. Con el cierre de las negociaciones, Panamá está incluida entre las jurisdicciones que han alcanzado acuerdos sustanciales y acordó estar en esta lista a partir del 1° de mayo de 2014.

Con este Acuerdo, los intercambios de información sobre clientes a los que aplicaría FATCA se harían entre las administraciones tributarias de ambos países y no directamente entre las FFI y el IRS. El IRS continúa evaluando y notificando sobre disposiciones que procuran implementar de forma apropiada los requerimientos de la Ley. Los Países Socios, como Panamá, están evaluando la reglamentación necesaria para instrumentar la aplicación del IGA.

Banesco y sus Clientes

Bajo una dirección multinacional, BANESCO está comprometido con el cumplimiento de las obligaciones bajo FATCA y para ello contamos con un equipo profesional de colaboradores de cara a la implementación de los nuevos cambios producto de esta normativa.
Estimamos que el impacto de FATCA hacia nuestros clientes no será significativo. Sin embargo, estamos estableciendo controles con los cuales se identifique si una cuenta en particular, de persona natural o jurídica, puede verse relacionada con los requerimientos de esta regulación. En este caso, contactaremos al cliente que pueda verse asociado y trabajaremos con él para asegurarnos que la situación sea manejada correctamente bajo los lineamientos de la Ley.

FATCA entrará en vigencia por etapas, iniciando a partir de 1° de julio de 2014.

 

Formularios

Formulario W8 BEN - inglés

Formulario W8 BEN E - inglés

Formulario W9 - inglés

Formulario W9 - español

 

Banesco inicia cumplimiento de Ley de Intercambio de Información Fiscal

Banesco (Panama), S.A., comprometido con la adopción de los estándares nacionales e internacionales de
transparencia que regulan nuestro sector financiero, informa que a partir del 1 de julio de 2017
dará inicio al cumplimiento del Common Reporting Standard (CRS), que es un estándar para el
intercambio automático de información financiera (AEOI), desarrollado por la Organización
Económica para la Cooperación y Desarrollo (OECD), el cual es promulgado a través de "Acuerdos
de Autoridad Competente", en la legislación y guías de las jurisdicciones que la adoptan, en este
caso, con base a lo dispuesto a las leyes locales y la autoridad competente de la República de
Panamá.
El CRS mantiene un enfoque coordinado globalmente para propiciar divulgación de los saldos e
ingresos de cuentas financieras mediante el intercambio de información establecido por OCDE y
otras jurisdicciones en el mundo, a fin de prevenir la evasión de impuestos offshore y mantener la
integridad de los sistemas tributarios.
Los Componentes principales de la aplicación del estándar son: a) El Acuerdo Autoridad
Competente, que es un acuerdo recíproco entre las jurisdicciones que permiten el intercambio
automático de información de la cuenta financiera y; b) CRS o el estándar de presentación de
reporte y la debida diligencia para cada jurisdicción.
El impacto hacia nuestros clientes no será significativo. Sin embargo, estamos estableciendo
controles con los cuales se identifique si una cuenta, de persona natural o jurídica, puede verse
relacionada con los requerimientos de esta regulación. Igualmente, el cumplimiento de esta
norma requiere de un continuo monitoreo e interpretación de los requerimientos.
En Panamá, a través de la Ley No. 51 de 27 de octubre de 2016, se estableció el marco regulatorio
para la implementación del intercambio de información para fines fiscales, creando obligaciones y
controles apropiados de supervisión y cumplimiento, en virtud de los convenios suscritos por el
país y en plena vigencia.
Bajo este estándar, las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI por sus siglas en inglés) realizarán
el intercambio de información de los cuentahabientes con jurisdicciones con las cuales Panamá
mantenga acuerdos bilaterales. Esto aplica a todas las cuentas en poder de cualquier persona que
tiene obligaciones tributarias o residencias fiscales fuera del país.
En este sentido, si usted tiene consultas sobre sus obligaciones respecto de este marco legal, por
favor póngase en contacto a con su asesor fiscal.